業務運営に関する方針
お客さま本位の業務運営に関する方針
（FD宣言） CUSTOMER FIRST POLICY
当所は、金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、以下の方針のもと、保険代理店としての社会的責任を果たしていきます。
方針1：
お客さまの最善の利益の追求
（原則2）
お客さまのご意向を十分に確認し最適な保険商品のご提案を行うことで、最善の利益の追求に努めます。
【取組】
- お客さまに寄り添った最善のプランをご提案いたします。
- お客さまのご意向を把握し、十分に理解していただけるよう、わかりやすく商品の説明をいたします。
- お客さまに適切な情報提供を行えるよう、商品知識の習得に努めます。
方針2：
利益相反の適切な管理
（原則3）
当所はお客さまの利益を不当に害することのないよう、適正に業務運営を行います。お客さまのご意向に沿って最適な商品をご提案し、適正な保険募集の実施に努めます。
【取組】
- 意向の把握・確認、しっかりとした聞き取りを行い、最善の商品をご提供いたします。
- 保険会社の資料等を活用し、お客さまとの利益相反事例を学習し、防止に努めます。
方針3：
重要な情報の分かりやすい提供
（原則5）
お客さまのご意向やご要望を十分に確認し、保険商品についての重要な情報を、お客さま目線でわかりやすく丁寧にご説明します。
【取組】
- 商品内容について保険会社の商品パンフレット、重要事項説明書を用いて、お客さまがご理解・ご納得いただけるよう、誤解のないわかりやすい説明を徹底いたします。
- ご高齢のお客さまには、必要に応じてご親族の同席をお願いするなど、より丁寧な対応を心がけます。
方針4：
顧客にふさわしいサービスの提供
（原則6）
お客さまのご意向や経済状況に即した最適な商品のご提案ができるよう、適切な情報収集を心がけます。ご契約後も丁寧なアフターフォローを徹底し、安心して任せていただける体制を構築します。
【取組】
- お客さまからのご要望やご不満に迅速に対応し、解決に努めます。
- 保険商品の改定など、お客さまにとって有益な情報については積極的に発信していきます。
方針5：
従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
（原則7）
商品研修や周辺知識を習得し、お客さま本位の業務運営に適切に取り組むよう動機づけを行います。
【取組】
- お客さまに最適なサービスがご提供できるよう、業務知識やスキルの向上に努めます。
- 保険会社の研修（商品、コンプライアンス等）やセミナーに参加し、専門性の向上に努めます。
KPI KEY PERFORMANCE INDICATORS
お客さま本位の業務運営に関する
取り組み状況
スクロールできます
| 目標値 | ２０２５年度 （９月末） | ２０２４年度 | |
|---|---|---|---|
| 継続率 | 90％ | 94.3％ | 95.8％ |
| ペーパーレス手続き率 | 90％ | 68.4％ | 22.8％ |
| 研修受講率 | 100％ | 100％ | 100％ |
（更新日）２０２６年２月
（代理店名）堀木保険事務所
勧誘方針 SOLICITATION POLICY
■ 金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
- 販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。
- お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫を行い、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
- 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。
■ 金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
- 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った、適切かつ最大限に配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
- また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
- お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。
■ お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
- 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
- お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。
■ お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
- 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
- お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融商品の販売等に活かしてまいります。
２０２５年４月１日
堀木保険事務所
２０２５年４月１日
堀木保険事務所